| 隨機抽查事項清單（2019年版） | ||||||||||
| 單位名稱 | 序號 | 檢查項目 | 檢查子項 | 事項類別 | 檢查主體 | 檢查依據 | 檢查方式 | 檢查內容 | 是否適用跨部門聯(lián)合“雙隨機”抽查 | 備注 |
| 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 1 | 地方金融組織準入類檢查 | 小額貸款公司業(yè)務經營許可的檢查 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十四條。 | 書面檢查、實地核查等 | 檢查小額貸款公司經營業(yè)務是否取得經營許可。 | 是 | |
| 各類交易場所設立機構許可的檢查 | 一般檢查事項 | 各類交易場所監(jiān)管部門 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十七條；《河北省交易場所監(jiān)督管理辦法（試行）》第六條。 | 檢查設立各類交易場所是否經省政府批準或同意。 | 是 | |||||
| 地方資產管理公司取得經營許可的檢查 | 重點檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第二十一條。 | 檢查地方資產管理公司經營業(yè)務是否經國家相關部門審查備案。 | 否 | |||||
| 融資擔保公司業(yè)務經營許可的檢查 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第六條、第七條、第八條。 | 檢查設立融資擔保公司是否經過批準。 | 否 | |||||
| 典當行設立機構許可的檢查 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《典當管理辦法》第七條、第八條；《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第十六條。 | 檢查設立典當行是否經過批準。 | 是 | |||||
| 2 | 地方金融組織各項變更事項審批、備案檢查 | 各類交易場所各項變更事項審批檢查 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十九條；《河北省交易場所監(jiān)督管理辦法（試行）》第八條。 | 書面檢查、實地核查等 | 檢查各類交易場所發(fā)生注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業(yè)務范圍變更等重大事項，是否按照設立審批流程辦理相關變更手續(xù)。 | 是 | ||
| 融資擔保公司各項變更事項審批、備案檢查 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第九條；《融資擔保業(yè)務經營許可證管理辦法》第八條。 | 檢查擔保公司合并、分立或者減少注冊資本是否經過監(jiān)督管理部門批準；檢查擔保公司在省內設立分支機構、變更名稱、變更持股5%以上股東、變更董事監(jiān)事高管人員、變更名稱、變更經營地址、變更業(yè)務范圍、或者增加注冊資本等事項，是否按照規(guī)定辦理備案手續(xù)。 | 否 | |||||
| 典當行各項變更事項審批、備案檢查 | 一般檢查事項 | 《典當管理辦法》第十八條；《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第三十二條、第三十三條。 | 檢查典當行變更機構名稱、注冊資本（變更后注冊資本在5000萬元以上的除外）、法定代表人、在本市（地、州、盟）范圍內變更住所、轉讓股份（對外轉讓股份累計達50%以上的除外），典當行分立、合并、跨市（地、州、盟）遷移住所等事項，是否按照規(guī)定辦理相關變更手續(xù)。 | 是 | ||||||
| 融資租賃企業(yè)各項變更事項審批、備案檢查 | 重點檢查事項 | 《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》第三十二條。 | 檢查融資租賃企業(yè)變更名稱、異地遷址、增減注冊資本金、改變組織形式、調整股權結構等事項是否事先通報省級主管部門。外資企業(yè)變更前述變更事項是否按照有關規(guī)定履行審批、備案等相關手續(xù)。 | 否 | ||||||
| 小額貸款公司等其他地方金融組織各項變更事項備案檢查 | 重點檢查事項 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十九條。 | 檢查小額貸款公司等其他地方金融組織注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業(yè)務范圍變更和高級管理人員任職、營業(yè)場所變更等重大事項，是否按照規(guī)定辦理相關變更手續(xù)。 | 否 | ||||||
| 3 | 地方金融組織一般合規(guī)性檢查 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十三條。 | 書面檢查、實地核查、網絡監(jiān)測等 | 檢查地方金融組織是否合理確定經營的金融產品；是否建立資產流動風險準備、風險集中、關聯(lián)交易等金融風險防范制度；是否與客戶簽訂合法規(guī)范的交易合同；是否如實向投資者和客戶提示投資風險，披露可能影響其決策的信息；是否存在內幕交易、操縱市場等違法活動。 | 是 | |||
| 4 | 小額貸款公司經營業(yè)務類檢查 | 重點檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十五條、第十六條。 | 書面檢查、實地核查、網絡監(jiān)測等 | 檢查小額貸款公司是否按照小額、分散的原則開展經營活動，是否在國家規(guī)定的貸款利率幅度內確定發(fā)放貸款的利率，是否存在向國家限制的行業(yè)和非法領域發(fā)放貸款、吸收公眾存款、進行任何形式的社會集資活動。 | 否 | |||
| 5 | 各類交易場所經營業(yè)務類檢查 | 各類交易場所實行投資者準入管理制度 | 一般檢查事項 | 各類交易場所監(jiān)管部門 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監(jiān)督管理辦法（試行）》第十一條、第十八條。 | 書面檢查、實地核查、網絡監(jiān)測等 | 檢查各類交易場所是否按規(guī)定實行投資者準入管理制度。 | 是 | ||
| 各類交易場所注冊地、實際經營地和交易系統(tǒng)實體服務器所在地是否保持一致并建立互聯(lián)互通和統(tǒng)一結算平臺 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監(jiān)督管理辦法（試行）》第十一條。 | 檢查各類交易場所注冊地、實際經營地和交易系統(tǒng)實體服務器所在地是否保持一致并建立互聯(lián)互通和統(tǒng)一結算平臺。 | 是 | |||||
| 各類交易場所禁止性業(yè)務檢查 | 一般檢查事項 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第十八條；《河北省交易場所監(jiān)督管理辦法（試行）》第十一條。 | 檢查各類交易場所是否存在：（一）將投資權益拆分為等份額公開發(fā)行；(二)將投資權益按照標準化交易單位持續(xù)掛牌交易；（三）采取集中競價、連續(xù)競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行交易；（四）以集中交易方式進行標準化合約交易；（五）開展分散式柜臺交易模式和類似證券發(fā)行上市的現貨發(fā)售模式；（六）開展貴金屬、保險、信貸交易；（七）權益持有人累計超過二百人；（八）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。 | 是 | ||||||
| 6 | 融資擔保公司經營業(yè)務類檢查 | 融資擔保公司業(yè)務風險控制檢查 | 重點檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第十五條、第十六條、第十七條、第十八條。 | 書面檢查、實地核查等 | 檢查融資擔保公司的擔保責任余額是否超過其凈資產的10倍，對主要為小微企業(yè)和“三農”服務的擔保責任余額是否超過其凈資產的15倍；檢查融資擔保公司對同一被擔保人的擔保責任余額與凈資產的比例是否超過10%，對同一被擔保人及其關聯(lián)方的擔保責任余額與凈資產的比例是否超過15%；檢查融資擔保公司是否為其控股股東、實際控制人提供擔保，為其他關聯(lián)方提供的擔保條件是否優(yōu)于非關聯(lián)方提供同類擔保的條件；檢查融資擔保公司是否按規(guī)定提取相應的準備金。 | 否 | ||
| 融資擔保公司資金運用檢查 | 重點檢查事項 | 《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第二十二條；《融資擔保公司資產比例管理辦法》第八條、第九條。 | 檢查融資擔保公司凈資產與未到期責任準備金、擔保賠償準備金之和是否低于資產總額的60%；檢查融資擔保公司Ⅰ級資產、Ⅱ級資產之和是否低于資產總額扣除應收代償款后的70%；Ⅰ級資產是否低于資產總額扣除應收代償款后的20%；Ⅲ級資產是否高于資產總額扣除應收代償款后的30%。 | 否 | ||||||
| 融資擔保公司禁止性業(yè)務檢查 | 重點檢查事項 | 《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第二十三條。 | 檢查融資擔保公司是否從事下列活動：（一）吸收存款或者變相吸收存款；（二）自營貸款或者受托貸款；（三）受托投資。 | 否 | ||||||
| 融資擔保公司業(yè)務信息報送檢查 | 重點檢查事項 | 《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》第三十一條、第三十四條。 | 檢查融資擔保公司是否按照要求向監(jiān)管部門報送經營情況、財務報告以及注冊會計師出具的年度審計報告等文件和資料；檢查融資擔保公司發(fā)生重大風險事件的是否及時向監(jiān)管部門報告；融資擔保公司跨省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務的，是否按季度向住所地監(jiān)督管理部門和業(yè)務發(fā)生地監(jiān)督管理部門報告業(yè)務開展情況。 | 否 | ||||||
| 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 7 | 典當行經營業(yè)務類檢查 | 典當行證照檢查 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第二十條。 | 書面檢查、實地核查等 | 檢查典當企業(yè)是否在經營場所懸掛《典當經營許可證》、《特種行業(yè)經營許可證》、《工商營業(yè)執(zhí)照》，公開經營范圍和收費標準。 | 是 | |
| 典當行資金運用檢查 | 一般檢查事項 | 《典當管理辦法》第二十六條、第二十八條、第四十四條；《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第三十八條。 | 檢查典當企業(yè)注冊資本實收情況，是否存在虛假出資、抽逃資金現象；檢查資金來源情況，是否存在非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業(yè)銀行以外的單位或個人借款等違規(guī)行為；檢查典當企業(yè)法人股東存續(xù)情況，法人股東工商年檢情況，典當企業(yè)與股東的資金往來情況。主要核查典當行對其股東的典當金額是否超過該股東的入股金額，典當行與股東的資金往來是否符合相關規(guī)定。 | 是 | ||||||
| 典當行業(yè)務合規(guī)檢查 | 一般檢查事項 | 《典當管理辦法》第二十六條、第四十三條、第三十七條、第三十八條；《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第三十八條。 | 典當業(yè)務結構及放款情況：主要核查典當總額構成及其真實性，是否有超比例放款、超范圍經營，尤其是有無發(fā)放信用貸款情況；典當企業(yè)對絕當物品處理情況：主要核查絕當物品處理程序是否符合規(guī)定，有無超范圍經營；當票使用情況：主要核查典當企業(yè)的所有業(yè)務是否按規(guī)定開具了全國統(tǒng)一當票，是否存在以合同代替當票和“賬外掛賬”現象，是否存在自行印制當票行為，開具的當票、續(xù)當憑證與真實的質、抵押典當業(yè)務是否相對應；息費收取情況：主要核查典當企業(yè)是否存在當金利息預扣情況，利息及綜合費率收取是否超過規(guī)定范圍。 | 是 | ||||||
| 信息數據報送檢查 | 一般檢查事項 | 《典當行業(yè)監(jiān)管規(guī)定》第二十九條、第三十條；《典當管理辦法》第四十五條。 | 檢查典當行是否每月通過全國典當行業(yè)監(jiān)督管理系統(tǒng)報送經營情況和財務報表。年度報送經會計師事務所審計的財務報表。是否安裝全國典當行業(yè)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，并使用該系統(tǒng)實現機打當票、續(xù)當憑證。 | 是 | ||||||
| 退出檢查 | 一般檢查事項 | 《典當管理辦法》第二十一條。 | 檢查典當行是否存在超過規(guī)定時限不開展業(yè)務問題。新設典當企業(yè)無正當理由未按照規(guī)定辦理《特種行業(yè)許可證》及營業(yè)執(zhí)照的，或者自核發(fā)營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過6個月未營業(yè)，或者營業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)達6個月以上的情況。 | 是 | ||||||
| 8 | 融資租賃企業(yè)經營業(yè)務類檢查 | 融資租賃企業(yè)禁止性業(yè)務檢查 | 重點檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》第十條。 | 書面檢查、實地核查等 | 檢查融資租賃企業(yè)是否存在從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款等金融業(yè)務；檢查融資租賃企業(yè)從事同業(yè)拆借等業(yè)務是否經過相關部門批準；檢查融資租賃企業(yè)是否借融資租賃的名義開展非法集資活動。 | 否 | ||
| 融資租賃企業(yè)業(yè)務風險控制檢查 | 重點檢查事項 | 《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》第十七條、第二十二條、第二十八條。 | 檢查融資租賃企業(yè)的風險資產是否超過凈資產總額的10倍；檢查融資租賃企業(yè)對企業(yè)關聯(lián)交易比例、風險資產比例、單一承租人業(yè)務比例、租金逾期率等關鍵指標是否符合相關要求。 | 否 | ||||||
| 融資租賃企業(yè)信息數據報送檢查 | 重點檢查事項 | 《融資租賃企業(yè)監(jiān)督管理辦法》第三十一條。 | 檢查融資租賃企業(yè)是否使用全國融資租賃企業(yè)管理信息系統(tǒng)，及時如實填報有關數據。 | 否 | ||||||
| 9 | 對地方金融組織執(zhí)行暫停相關業(yè)務監(jiān)管措施檢查 | 地方金融組織可能引發(fā)或者已經形成金融風險,地方金融監(jiān)管機構已責令地方金融組織暫停相關業(yè)務的，對地方金融組織執(zhí)行暫停相關業(yè)務監(jiān)管措施的檢查 | 一般檢查事項 | 定州市地方金融監(jiān)督管理局 | 《河北省地方金融監(jiān)督管理條例》第二十五條。 | 書面檢查、實地核查、網絡監(jiān)測等 | 當地方金融組織可能引發(fā)或者已經形成金融風險,地方金融監(jiān)管機構已責令地方金融組織暫停相關業(yè)務的，檢查地方金融組織是否執(zhí)行暫停相關業(yè)務監(jiān)管措施。 | 是 | ||